P2P網(wǎng)貸全面清退后，警方對(duì)相關(guān)公司的非法吸收公眾存款的行為正在加緊偵查。

撰文 | 孑彧

出品 | 消費(fèi)金融頻道

深圳市公安局福田分局通報(bào)了兩個(gè)P2P平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款案情的最新進(jìn)展。其中一個(gè)是“紅金寶”平臺(tái)，隸屬于深圳聯(lián)合創(chuàng)業(yè)金融信息服務(wù)有限公司。另一個(gè)為“合拍在線”，是深圳市合拍在線互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司旗下產(chǎn)品。

調(diào)查程序正在進(jìn)行

自2021年4月起，深圳市公安局福田分局就對(duì)“紅金寶”平臺(tái)涉嫌非吸進(jìn)行了立案?jìng)刹椋F(xiàn)已獲取平臺(tái)全量數(shù)據(jù)，相關(guān)數(shù)據(jù)鑒定及司法審計(jì)工作即將展開(kāi)。截至目前，警方已對(duì)該平臺(tái)股東徐某、潘某、林某、蔡某，高管黃某等五人采取了刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。

據(jù)悉，深圳聯(lián)合創(chuàng)業(yè)金融信息服務(wù)有限公司是一家從事金融信息咨詢(xún)，提供金融中介服務(wù)工作的服務(wù)機(jī)構(gòu)，紅金寶為旗下主打產(chǎn)品，于2015年上線。該公司執(zhí)行董事潘國(guó)忠因自身失信被限制高消費(fèi)，多個(gè)關(guān)聯(lián)公司顯示經(jīng)營(yíng)異常。

另一家涉嫌非吸的深圳合拍在線互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司中，犯罪嫌疑人劉某、賽某君等8人已由深圳市福田區(qū)人民檢察院提起公訴，目前福田區(qū)人民法院已作出一審判決，后續(xù)二審程序正在進(jìn)行。犯罪嫌疑人張某雍、林某力等3人已被福田區(qū)人民檢察院提起公訴，一審審理正在進(jìn)行當(dāng)中。

“合拍在線”在2018年就已承認(rèn)平臺(tái)項(xiàng)目逾期。最終在實(shí)際控股人失聯(lián)，借款企業(yè)部分失聯(lián)，擔(dān)保企業(yè)不能履行代償義務(wù)之下，“合拍在線”的股東恒泰曹妃甸能源有限公司向福田警方報(bào)了警。最終“合拍在線”被警方以非法吸收公眾存款罪立案調(diào)查，待收6.8億。

目前警方正敦促平臺(tái)高管和相關(guān)員工于2021年9月30日前主動(dòng)退繳在職期間所的傭金、獎(jiǎng)金、提成等非法所得。

非吸風(fēng)險(xiǎn)早已現(xiàn)端倪

去年，黑貓投訴平臺(tái)上出現(xiàn)多起針對(duì)“紅金寶”的投訴。有消費(fèi)者稱(chēng)，自己在下載“紅金寶”App后填寫(xiě)了個(gè)人資料，并沒(méi)有申請(qǐng)借款，平臺(tái)卻直接下款1500元。然而實(shí)際到賬金額為1100元，還款期限也只有三天。

「消費(fèi)金融頻道」發(fā)現(xiàn)，不止該消費(fèi)者一人遭到了強(qiáng)制下款，多數(shù)人都是在填完資料后沒(méi)有接到任何提示就收到1100元的借款，且平臺(tái)還要求消費(fèi)者即使只到賬1100元，仍需還1500元。當(dāng)用戶(hù)想退還借款給平臺(tái)時(shí)，卻無(wú)法聯(lián)系到客服，最后只能等來(lái)催收電話(huà)。

根據(jù)愛(ài)企查顯示，深圳聯(lián)合創(chuàng)業(yè)金融信息服務(wù)有限公司目前已被標(biāo)為被執(zhí)行人。在關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信息中，該企業(yè)股東名下的深圳塑商寶科技有限公司因未按時(shí)履行法律義務(wù)被強(qiáng)制執(zhí)行，曾收到11個(gè)開(kāi)庭公告，多數(shù)涉及服務(wù)合同糾紛和買(mǎi)賣(mài)合同糾紛。截至去年5月，該公司共有4個(gè)立案信息。

另一邊“合拍在線”的問(wèn)題也不少。據(jù)愛(ài)企查顯示，深圳市合拍在線互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司已被標(biāo)為失信人和經(jīng)營(yíng)異常。公司相關(guān)裁判文書(shū)共收到了105份，其中關(guān)于勞動(dòng)爭(zhēng)議、買(mǎi)賣(mài)和追償糾紛占到了大多數(shù)。此外，企業(yè)信息中還顯示，該公司開(kāi)庭公告共有14個(gè)，最近的公告已排到了2021年9月14日。相關(guān)立案信息已有81個(gè)，多數(shù)涉及借貸業(yè)務(wù)。

目前，“紅金寶”和“合拍在線”的App及官網(wǎng)已無(wú)法登錄。