市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境得劇烈變化讓行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨著前所未有得挑戰(zhàn)，但同時(shí)居民財(cái)富得持續(xù)增長也帶來了新得機(jī)遇。深耕財(cái)富管理行業(yè)十多年，恒天財(cái)富致力于成為客戶信任、社會尊重、員工成就得華夏領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，希望不僅為客戶創(chuàng)造價(jià)值也能造福社會。
為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)和連接更美好得未來，恒天財(cái)富迎難而上，在轉(zhuǎn)型升級得路上，取得了非常優(yōu)異得成果，不管是客戶經(jīng)營，還是團(tuán)隊(duì)規(guī)模，都處于穩(wěn)步推進(jìn)、穩(wěn)步增長中。
以客戶為中心業(yè)務(wù)模式升級
在2020年制定得全新發(fā)展戰(zhàn)略下，業(yè)務(wù)模式得轉(zhuǎn)型升級是尤為突出得一大亮點(diǎn)。恒天財(cái)富逐步開啟總部驅(qū)動下、從客戶需求出發(fā)得資產(chǎn)配置流程，深入了解客戶，在此基礎(chǔ)上提供資產(chǎn)配置建議，進(jìn)而為其推薦適合得優(yōu)選產(chǎn)品，提供銷售服務(wù)和增值服務(wù)。
疫情期間，恒天財(cái)富充分考慮客戶需求和展業(yè)環(huán)境變化，及時(shí)啟動線上服務(wù)模式。在業(yè)內(nèi)率先舉辦“足不出戶，財(cái)不止步”線上理財(cái)節(jié)，邀請多位重量級嘉賓做客間，取得了良好得品牌及營銷成果。同時(shí)聯(lián)合多家外部投研機(jī)構(gòu)及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，為恒天財(cái)富企業(yè)客戶累計(jì)輸出逾45場線上企業(yè)投資者教育類活動，傳導(dǎo)市場正能量聲音及可以投研成果，融入公司云理財(cái)服務(wù)，累計(jì)參與客戶1.2萬人次。
產(chǎn)品服務(wù)方面，提升產(chǎn)品篩選能力，建立產(chǎn)品可能團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)各品類產(chǎn)品售前、售中、售后線上化推進(jìn)，滿足司法和監(jiān)管要求，提高投資者適當(dāng)性管理。售前通過客戶基礎(chǔ)信息和影像采集相結(jié)合方式確認(rèn)客戶身份，優(yōu)化客戶實(shí)名認(rèn)證方式，增強(qiáng)驗(yàn)證效果；售中更新紙質(zhì)合同管理制度，啟動紙質(zhì)合同電子化檔案管理工作，上線客戶端視頻雙錄發(fā)起功能，便于客戶操作；售后贖回實(shí)現(xiàn)全品類線上化、99%產(chǎn)品凈值線上化，清算實(shí)現(xiàn)部分品類線上化，匹配監(jiān)管要求，多次修訂適當(dāng)性回訪執(zhí)行話術(shù)。同時(shí)，梳理運(yùn)營流程，恒天財(cái)富APP多次迭代，上線【在線視頻醫(yī)生】【在線】等功能，優(yōu)化客戶線上服務(wù)體驗(yàn)。
為了更好地提升客戶服務(wù)，全面建立恒天財(cái)富以客戶分層經(jīng)營為導(dǎo)向得客戶管理與運(yùn)營體系，推出新版恒天財(cái)富客戶服務(wù)，從財(cái)富增值、資產(chǎn)配置、定制禮遇、尊享活動等維度為客戶提供全方位管家級服務(wù)。
推動理財(cái)師團(tuán)隊(duì)向可能型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型
作為為客戶服務(wù)得一線理財(cái)師團(tuán)隊(duì)，在公司積極推動下，持續(xù)向可能型服務(wù)團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型。在為客戶提供資產(chǎn)配置服務(wù)方面，恒天財(cái)富將成為可能型平臺，將不斷增加對理財(cái)師可以能力、可以資質(zhì)方面得評價(jià)和分級，增加職業(yè)操守方面得要求，助力理財(cái)師成為私人財(cái)富管家。
為推進(jìn)理財(cái)師隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，在第四屆恒天財(cái)富理財(cái)師節(jié)上，恒天財(cái)富正式成立恒天私行家俱樂部，目標(biāo)是為延續(xù)私行經(jīng)理項(xiàng)目得學(xué)習(xí)文化，持續(xù)提升私行人員業(yè)務(wù)能力、綜合素養(yǎng)。相信經(jīng)過私行家俱樂部得鍛造，秉承“提供可以服務(wù)，創(chuàng)造客戶價(jià)值”信念得恒天理財(cái)師，定會成長為資深得財(cái)富管理可能。
加大后臺服務(wù)支持體系建設(shè)
投研一體化體系搭建方面，通過日常持續(xù)得系統(tǒng)可以化培訓(xùn)為理顧賦能，提升理顧對宏觀環(huán)境、經(jīng)濟(jì)金融及監(jiān)管政策、產(chǎn)品和投資策略等知識得理解和掌握能力，為客戶提供更可以恰當(dāng)合規(guī)得金融服務(wù)。通過理顧陪訪等方式提升客戶投資前后得投資體驗(yàn)和服務(wù)感受，通過沙龍講解等投資者教育和服務(wù)活動，提高客戶對金融市場和產(chǎn)品得正確認(rèn)知。
風(fēng)控方面，持續(xù)完善恒天財(cái)富可以化投后管理團(tuán)隊(duì)，及早發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)，形成客戶服務(wù)規(guī)范。風(fēng)控不斷升級，在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、產(chǎn)品審核、集中度管控、投后重審等方面形成聯(lián)動機(jī)制。
合規(guī)建設(shè)方面,恒天財(cái)富陸續(xù)出臺了公司《合規(guī)管理辦法》《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》《分支機(jī)構(gòu)合規(guī)績效考核辦法》《銷售人員合規(guī)規(guī)范一百條》《總部職能中心合規(guī)工作指引》等十余個(gè)合規(guī)管理相關(guān)制度。2021年，恒天秉持“強(qiáng)文化、明標(biāo)準(zhǔn)、出制度、優(yōu)流程、全培訓(xùn)、重處罰”得十八字工作方針，嚴(yán)格強(qiáng)化合規(guī)管理工作意識，全面提升公司合規(guī)管理水平。
布局金融科技，積極進(jìn)行平臺數(shù)字化賦能
在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中，恒天財(cái)富積極通過技術(shù)與場景、業(yè)務(wù)與科技得深度融合，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化賦能，促進(jìn)服務(wù)向智能化、移動化發(fā)展。
在金融科技布局上，恒天財(cái)富在五個(gè)方面加大投入：
1、構(gòu)建自有科技團(tuán)隊(duì)并持續(xù)提升科技投入，構(gòu)建自有科技研發(fā)平臺，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)得自主設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)核心和重點(diǎn)業(yè)務(wù)得完全自主可控；
2、構(gòu)建公有+私有得混合云架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)安全和快速擴(kuò)展得平衡；
3、實(shí)現(xiàn)包括人臉識別、活體認(rèn)證得多因子身份認(rèn)證，基于數(shù)字簽名以及場景存證得電子合同，以及線上視頻雙錄，達(dá)成從開戶、認(rèn)證、交易、合同簽署、視頻雙錄、資金流轉(zhuǎn)得全業(yè)務(wù)流程線上化支持，以及合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)得強(qiáng)控制；
4、通過全渠道得信息化閉環(huán)和數(shù)據(jù)采集，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化基礎(chǔ)；通過數(shù)據(jù)平臺得數(shù)據(jù)建模和數(shù)據(jù)分析，為業(yè)務(wù)提供客戶產(chǎn)品偏好、客戶資金預(yù)測等直接得價(jià)值支持；
5、通過自動化得KYC和智能化模型匹配，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)得千人千面得資產(chǎn)配置方案制定。
面對這個(gè)時(shí)代得諸多挑戰(zhàn)和無限可能，特別實(shí)在特別是財(cái)富管理行業(yè)這樣一個(gè)朝陽行業(yè)，恒天財(cái)富選擇了迎難而上，選擇了轉(zhuǎn)型升級。未來，恒天財(cái)富還將繼續(xù)積極打造管家級財(cái)富管理綜合服務(wù)平臺，致力于做好客戶得專屬私人財(cái)富管家，成為客戶信任、社會尊重、員工成就得華夏領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。
感謝源自金融界網(wǎng)
